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配当金を受け取った後に待っている「3つの選択肢」 株式投資の大きな楽しみの一つに「配当金」があります。保有している企業から定期的にお金が振り込まれるのは、資産形成の実感を得られる素晴らしい瞬間です。しかし、証券口座に振り込まれた配当金の金...

なぜ「申告しなくていい」が投資家にとって重要なのか 株式投資を始めて利益が出たり、配当金を受け取ったりしたとき、避けて通れないのが「税金」の問題です。特に初心者の方が証券口座を開設する際、多くの人が「特定口座（源泉徴収あり）」を選択します...

証券口座の「源泉徴収あり」なら安心という思い込み 株式投資を始める際、多くの人が証券会社で「特定口座（源泉徴収あり）」を選択します。この口座を選べば、株の売却益や配当金にかかる税金は証券会社が自動的に計算して差し引いてくれるため、原則とし...

投資を始めたら必ず知っておきたい「確定申告」の基本 株式や投資信託、NISA、FXなどを始めると、「税金はどうなるの？」「確定申告って必要なの？」と不安に感じる方は多いでしょう。特に初めての投資では、利益が出たときや損をしたときにどのような手続...

株の売買で利益や損失が出たときに知っておきたいこと 株式投資をしていると、売却したときに「いくら儲かったのか」「損をしたのか」を正確に把握する必要があります。この利益や損失のことを「譲渡損益」といい、確定申告をする際にはこの譲渡損益をもと...

投資を始めた会社員が戸惑う「年末調整と確定申告の違い」 近年、会社員でも株式や投資信託、NISAなどを活用して資産運用を始める人が増えています。しかし、「年末調整で投資の利益も処理されるの？」「確定申告は不要なの？」と疑問を持つ人も多いでしょ...

株式投資で損をしても「節税のチャンス」がある 株式投資をしていると、利益が出る年もあれば損失が出る年もあります。一見「損をした＝終わり」と思われがちですが、実は損失も節税に活かすことができるのです。投資でマイナスになったとしても、確定申告...

投資で利益を出しても税金を払わない方法はある？ 投資で利益を得ると、多くの場合は約20.315%の税金が課されます。これは「所得税15%＋住民税5%＋復興特別所得税0.315%」を合計したものです。 たとえば株式の売却益が100万円なら、約20万円の税金を引かれ...

投資と控除を組み合わせて節税する発想を持とう 株式投資や投資信託で利益が出ると「税金がかかる」というイメージを持つ人は多いでしょう。しかし、確定申告の際に医療費控除や生命保険料控除を正しく活用すれば、課税所得を減らし、結果的に投資の税負担...

分配金は「もらってお得」ではない？投資初心者が知るべき仕組み 投資信託を選ぶ際、「分配金あり」「分配金なし」といった表記を目にしたことがあるでしょう。特に「毎月分配型」など、定期的に分配金を受け取れるタイプは人気があります。しかし、「分配...