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資産形成に差がつくのは「収入」よりも「習慣」 同じ年収でも、数年後には資産が増えている人と減っている人がいます。この違いを生むのは、才能や運ではなくお金に対する習慣と考え方です。 資産形成を成功させる人は、「お金の流れをコントロールする」...

お金を「貯める」だけでは不十分な時代に これまで日本では、「お金を増やす＝貯金をすること」という考えが主流でした。しかし近年の金利環境や物価上昇を踏まえると、現金や預金だけでは資産が実質的に減る可能性があります。 銀行にお金を預けても金利...

資産形成に「ポートフォリオ」が欠かせない理由 資産形成を始めるとき、多くの人が「どの銘柄を買うか」「どの投資信託が良いか」に注目しがちです。しかし、長期的に安定した成果を出すために最も重要なのは、資産全体のバランス＝ポートフォリオ設計です...

「資産を増やす」だけでなく「税金を減らす」発想が重要 資産形成というと、多くの人が「投資で増やすこと」を第一に考えがちです。しかし実際には、「どれだけ税金を減らせるか」も、資産を守るうえで欠かせないポイントです。 日本の税制では、収入や運...

「老後2,000万円問題」は本当に深刻なのか？ 2019年に金融庁が発表した「老後2,000万円不足問題」は、今でも多くの人の関心を集めています。「老後に2,000万円も必要なの？」「そんなに貯められない」と不安に思う人も少なくありません。 しかし実際のとこ...

50代からでも間に合う「老後資金づくり」 50代になると、多くの人が「老後資金は大丈夫だろうか」と不安を感じ始めます。教育費や住宅ローンが一段落し、自分たちの老後が少しずつ現実味を帯びてくる時期です。 「貯金が思ったより少ない」「今から投資を...

「これからが本番」──30代・40代こそ資産形成の分岐点 社会人としてキャリアを積み、収入も安定してきた30代・40代。仕事や家庭、住宅ローン、子育てなど、さまざまな責任を背負いながらも「将来に向けてお金を増やしたい」と考える人が増えています。 し...

長期投資で「時間を味方につける」という考え方 株式投資には短期トレードで利益を狙う方法もありますが、多くの個人投資家にとって現実的かつ再現性が高いのは**「長期投資」です。長期投資とは、数年から数十年というスパンで資産を育てるスタイル。時間...

投資制度を活用した節税の重要性 個人事業主や中小企業の経営者にとって、事業の収益を守りつつ資産形成を進めるうえで「節税」は大きなテーマです。売上を増やす努力も重要ですが、同時に税金を減らす工夫を行うことで、手元に残る資金を最大化できます。...

投資と税金を両立させるための第一歩 資産形成において、税金の影響は非常に大きなものです。せっかく投資で利益を得ても、20％以上が税金として差し引かれてしまうと、手元に残る資産は大きく目減りします。そこで活用したいのが「NISA（少額投資非課税制...