資産形成とライフプラン– category –

資産形成に差がつくのは「収入」よりも「習慣」 同じ年収でも、数年後には資産が増えている人と減っている人がいます。この違いを生むのは、才能や運ではなくお金に対する習慣と考え方です。 資産形成を成功させる人は、「お金の流れをコントロールする」...

貯まらない原因を見直すことが資産形成の第一歩 「毎月しっかり働いているのに、なぜかお金が貯まらない」そんな悩みを持つ人は少なくありません。投資や副業を始める前に、最初に見直すべきは“家計の仕組み”です。 多くの人が見落としがちなのが、**固定...

年収が違っても「お金を増やす仕組み」は共通している 「年収が低いから資産形成なんて無理」「貯金ができないから投資は怖い」こう感じている人は多いでしょう。 しかし実際には、年収の多寡に関係なく“正しい順序でお金を管理”すれば、誰でも資産を築け...

将来に不安を感じたときに見直すべき「お金の設計図」 「老後資金はどのくらい必要？」「教育費や住宅ローンを払っても大丈夫？」こんな不安を感じたことはありませんか？ 多くの人が“なんとなくの感覚”で貯金や投資を行っていますが、実際にライフプラン...

お金を「貯める」だけでは不十分な時代に これまで日本では、「お金を増やす＝貯金をすること」という考えが主流でした。しかし近年の金利環境や物価上昇を踏まえると、現金や預金だけでは資産が実質的に減る可能性があります。 銀行にお金を預けても金利...

資産形成に「ポートフォリオ」が欠かせない理由 資産形成を始めるとき、多くの人が「どの銘柄を買うか」「どの投資信託が良いか」に注目しがちです。しかし、長期的に安定した成果を出すために最も重要なのは、資産全体のバランス＝ポートフォリオ設計です...

「資産を増やす」だけでなく「税金を減らす」発想が重要 資産形成というと、多くの人が「投資で増やすこと」を第一に考えがちです。しかし実際には、「どれだけ税金を減らせるか」も、資産を守るうえで欠かせないポイントです。 日本の税制では、収入や運...

お金を「守りながら増やす」保険という選択肢 資産形成というと、多くの人が真っ先に思い浮かべるのは「投資」や「NISA」でしょう。しかし、投資に抵抗がある人や、リスクを取りすぎたくない人にとって、もうひとつの選択肢があります。それが、**「保険を...

お金を「見える化」することが資産形成の第一歩 資産形成を始めたいと思っても、「まず何から始めればいいの？」と悩む人は多いでしょう。投資をする前に大切なのが、自分のお金の流れを正確に把握することです。 毎月どのくらいの収入があり、何にいくら...

退職金は「もらって終わり」ではない 長年勤めた会社を退職するとき、多くの人にとって大きな関心事となるのが「退職金の使い方」です。まとまったお金が入るタイミングで、「老後の安心資金にしたい」「住宅ローンの繰上げ返済に使おう」と考える方もいれ...